Pourquoi faire un bilan patrimonial à Versailles ?
Pour procéder à un bilan patrimonial exhaustif, le conseil en gestion de patrimoine exige de recueillir des renseignements revêtant un caractère privé. Ces informations concernent entre autres votre situation familiale : l’existence ou non d’un contrat de mariage, ainsi que votre état de santé, vont orienter votre conseiller patrimonial vers des solutions d’assurance cohérentes et réellement protectrices.
L’audit, ou bilan patrimonial, est une photographie « à l’instant T » de votre surface patrimoniale. Ce tableau récapitulatif doit présenter la totalité de vos biens que ce soit à titre personnel, familial, ou dans le cadre de votre activité professionnelle. Votre conseiller patrimonial est tenu au secret professionnel le plus strict : c’est donc dans un climat de confiance mutuelle et de confidentialité absolue que le bilan patrimonial est établi, étant entendu que vous avez accès à toutes vos données qui ne peuvent en aucun cas être cédées à des tiers.
L’exhaustivité et la stricte exactitude de cet état présentent deux avantages fondamentaux :
o Elles permettent de construire une stratégie globale d’investissements personnalisée efficace parce qu’elles n’oublient aucun pan de vos actifs ni de votre activité ;
o le deuxième atout (et non des moindres) que présente un audit patrimonial sérieusement établi est qu’il dresse un inventaire complet de votre patrimoine, qui facilitera la déclaration fiscale et la mise en place de leviers de défiscalisation adaptés.
